ریسک بازار Market Risk

به ریسک بازار ریسک سیستماتیک نیز می‌گویند؛ زیرا این نوع ریسک مربوط به کل بازار است و هیچ سرمایه‌گذاری—even با بهترین انتخاب‌ها—نمی‌تواند به‌طور کامل از آن فرار کند. با این حال، می‌توان آن را مدیریت و کاهش داد.

مثال:
وقتی نرخ بهره در یک کشور افزایش می‌یابد، قیمت سهام معمولاً کاهش پیدا می‌کند. این یک نمونه از ریسک بازار است که همه سرمایه‌گذاران را تحت تأثیر قرار می‌دهد.

نکات کلیدی

• ریسک بازار به زیانی اشاره دارد که بر اثر تغییر شرایط بازار ایجاد می‌شود.
• این ریسک را نمی‌توان کاملاً حذف کرد، اما با روش‌هایی مثل پوشش ریسک (Hedging) می‌توان کاهشش داد.
• ریسک خاص یا ریسک غیرسیستماتیک مربوط به عملکرد یک شرکت یا صنعت خاص است و می‌توان با تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری آن را کاهش داد.
• ریسک بازار ممکن است بر اثر عوامل زیر ایجاد شود:
  • تغییرات نرخ بهره
  • نوسانات نرخ ارز
  • رخدادهای ژئوپولیتیکی
  • رکود اقتصادی