آزمون Series 7

این مجوز، پایه اصلی فعالیت برای کارگزاران بورس (Stockbrokers) در ایالات متحده محسوب می‌شود.

چه ابزارهایی با Series 7 قابل معامله هستند؟

دارندگان این مجوز می‌توانند انواع مختلفی از ابزارهای مالی را معامله و به مشتریان عرضه کنند:

• سهام شرکت‌ها (Stocks)
• اوراق قرضه (Bonds)
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری (Mutual Funds)
• ETFها
• اختیار معامله (Options)

✅ مثال:
اگر یک مشتری بخواهد سهام آمازون بخرد، یا در ETF مرتبط با تکنولوژی سرمایه‌گذاری کند، یک کارگزار دارای Series 7 می‌تواند این معاملات را انجام دهد.

محدودیت‌های Series 7

با وجود گستردگی این مجوز، برخی حوزه‌ها تحت پوشش آن نیستند:

• معاملات کالا (Commodities)
• قراردادهای آتی (Futures)
• املاک (Real Estate)
• محصولات بیمه‌ای

❗ برای فعالیت در این حوزه‌ها، مجوزهای دیگری مانند Series 3 یا مجوزهای بیمه‌ای لازم است.

✅ مثال:
اگر مشتری بخواهد روی قیمت نفت در قالب قرارداد آتی سرمایه‌گذاری کند، یک کارگزار Series 7 به تنهایی مجاز به انجام آن نیست.

شرایط شرکت در آزمون Series 7

برای شرکت در این آزمون، داوطلب باید:

• ابتدا در آزمون SIE (Securities Industry Essentials) قبول شود
• توسط یک شرکت عضو FINRA حمایت (Sponsor) شود

ساختار آزمون Series 7

• تعداد سوالات: 125 سوال چندگزینه‌ای
• حداقل نمره قبولی: 72 درصد
• زمان آزمون: دارای محدودیت زمانی مشخص
• موضوعات اصلی:
  • ریسک سرمایه‌گذاری
  • قوانین و مقررات مالی
  • مالیات (Taxation)
  • انواع ابزارهای مالی

اهمیت Series 7 برای مسیر شغلی

این آزمون یکی از مهم‌ترین مراحل برای ورود به شغل‌های زیر است:

• کارگزار بورس
• مشاور مالی
• مدیر حساب سرمایه‌گذاری

✅ مثال:
اگر فردی بخواهد در یک شرکت کارگزاری در آمریکا استخدام شود و به مشتریان در خرید و فروش سهام کمک کند، داشتن Series 7 تقریباً الزامی است.

مقایسه Series 7 با سایر مجوزها

• Series 6: محدود به صندوق‌های سرمایه‌گذاری و محصولات بیمه‌ای
• Series 3: مخصوص معاملات آتی و کالا
• Series 7: جامع‌تر و مناسب برای بازار سهام و اوراق بهادار

نکات کلیدی

• Series 7 مجوز گسترده برای فروش اوراق بهادار است
• قبولی در آزمون برای کارگزاران بورس ضروری است
• شامل 125 سوال با حداقل نمره 72٪ است
• نیاز به آزمون SIE و اسپانسر FINRA دارد
• معاملات کالا و آتی را پوشش نمی‌دهد