افرادی که این مجوز را دریافت میکنند، میتوانند بر بخشهای مهمی از فعالیتهای مالی نظارت کنند، از جمله:
- نظارت بر معاملات (Trading)
- بازارسازی (Market-Making)
- پذیرهنویسی (Underwriting)
- بررسی تبلیغات و بازاریابی مالی
- اطمینان از رعایت قوانین (Regulatory Compliance)
✅ مثال:
اگر یک شرکت کارگزاری کمپین تبلیغاتی برای جذب سرمایهگذاران راهاندازی کند، فرد دارای Series 24 باید بررسی کند که این تبلیغات مطابق با قوانین FINRA باشد.
شرایط شرکت در آزمون
برای شرکت در این آزمون، داوطلب باید:
- ابتدا آزمون SIE را گذرانده باشد
- یکی از مجوزهای سطح نمایندگی (Representative-Level) مانند:
- Series 7
- یا Series 79
را داشته باشد
- توسط یک شرکت عضو FINRA حمایت (Sponsor) شود
ساختار آزمون Series 24
- تعداد سوالات: 150 سوال تستی (نمرهدار)
- حداقل نمره قبولی: 70 درصد
- برای قبولی باید حداقل 105 پاسخ صحیح داشته باشید
- نوع سوالات: چندگزینهای و اغلب سناریویی
موضوعات اصلی آزمون
این آزمون طیف گستردهای از مباحث نظارتی و مدیریتی را پوشش میدهد:
- نظارت بر حسابهای مشتریان
- قوانین و مقررات اوراق بهادار
- فعالیتهای معاملاتی و بازارسازی
- مدیریت ریسک و انطباق
- رویههای اجرایی در شرکتهای کارگزاری
✅ مثال:
اگر مشتری شکایتی درباره سوءمدیریت حساب خود داشته باشد، مدیر دارای Series 24 باید بتواند فرآیند بررسی و اصلاح را طبق قوانین اجرا کند.
سختی آزمون Series 24
این آزمون بهعنوان یکی از سختترین آزمونهای مالی شناخته میشود، زیرا:
- دامنه موضوعات بسیار گسترده است
- نیاز به درک عمیق قوانین و مقررات دارد
- سوالات اغلب تحلیلی و سناریو محور هستند
✅ مثال:
ممکن است سوالی مطرح شود که در آن چند تخلف احتمالی در یک معامله وجود دارد و شما باید تشخیص دهید کدام اقدام مطابق مقررات است.
اهمیت Series 24 در مسیر شغلی
داشتن این مجوز برای موقعیتهای مدیریتی ضروری است:
- مدیر کارگزاری
- مدیر عملیات (Operations Manager)
- مسئول انطباق (Compliance Officer)
✅ مثال:
برای ارتقا از یک کارگزار ساده به مدیر بخش معاملات یک شرکت، معمولاً داشتن Series 24 الزامی است.
نکات کلیدی
- Series 24 مجوز نظارتی برای مدیریت فعالیتهای کارگزاری است
- نیاز به مجوزهای پایه مانند Series 7 دارد
- شامل 150 سوال با حداقل نمره قبولی 70٪ است
- پوششدهنده موضوعاتی مانند معاملات، حساب مشتری و قوانین
- یکی از چالشبرانگیزترین آزمونهای مالی محسوب میشود
