اصطلاح Kiting

نکات کلیدی درباره Kiting

استفاده تقلبی از ابزارهای مالی برای گرفتن اعتبار غیرمجاز

در Kiting از ابزارهایی مثل چک یا اوراق بهادار به‌گونه‌ای استفاده می‌شود که فرد بدون داشتن موجودی کافی، دسترسی موقت به پول پیدا کند.

Check Kiting (کایتینگ چک)

در این روش، فرد بین دو یا چند حساب بانکی که موجودی کافی ندارند چک رد و بدل می‌کند و از زمان پردازش چک‌ها استفاده می‌کند تا پول برداشت کند.
مثال:
چکی از حساب A به حساب B واریز می‌شود، درحالی‌که حساب A موجودی کافی ندارد. قبل از برگشت خوردن چک، فرد پول حساب B را برداشت می‌کند.

Retail Kiting (کلاه‌برداری در فروشگاه‌ها)

در فروشگاه‌ها، فرد با چک بی‌موجودی خرید انجام می‌دهد و قبل از آن‌که چک برگشت بخورد، کالا یا وجه نقد را به‌دست می‌آورد. این نوع کلاهبرداری نیز از زمان تسویهٔ چک سوءاستفاده می‌کند.

Securities Kiting (کایتینگ اوراق بهادار)

در این روش، شرکت‌ها یا معامله‌گران در زمان مقرر، تسویهٔ معاملات اوراق بهادار را انجام نمی‌دهند و با این تأخیر عمداً تخلف می‌کنند.
این کار می‌تواند مقررات SEC (نهاد ناظر بازار سرمایهٔ آمریکا) را نقض کند.