سرمایهگذاری مبتنی بر هدف Goal-Based Investing
| Term | شرح |
|---|---|
| سرمایهگذاری مبتنی بر هدف Goal-Based Investing | سرمایهگذاری مبتنی بر هدف (Goal-Based Investing یا GBI) یک رویکرد نسبتاً نوین در مدیریت ثروت است که به جای تمرکز صرف بر بازدهی حداکثری سرمایهگذاری یا شکست دادن بازار، بر تحقق اهداف مشخص زندگی تمرکز دارد. سرمایهگذاری مبتنی بر هدف چیست؟در این روش، سرمایهگذار یا مشاور مالی، سرمایهگذاریها را به گونهای برنامهریزی میکند که به اهدافی مانند پسانداز برای تحصیل فرزندان، خرید خانه، یا تأمین دوران بازنشستگی دست یابد. نکات کلیدی:
مثال:فرض کنید فردی سه هدف مالی دارد:
در رویکرد GBI، برای هر یک از این اهداف، یک پرتفوی جداگانه با سطح ریسک، بازده مورد انتظار و افق زمانی متفاوت طراحی میشود. این کار باعث میشود سرمایهگذاریها دقیقتر، هدفمندتر و قابل پیگیریتر باشند.
کلیک ها - 99
Synonyms:
سرمایهگذاری مبتنی بر هدف,Goal-Based Investing |