نرخ بازده ناخالص Gross Rate of Return

نرخ بازده ناخالص میزان کل بازده یک سرمایه‌گذاری است قبل از کسر هرگونه هزینه، کارمزد یا مخارج. این نرخ معمولاً برای یک دوره‌ی مشخص مانند ماه، فصل یا سال اعلام می‌شود.

نرخ بازده ناخالص (Gross Rate of Return) چیست؟

این شاخص در مقابل نرخ بازده خالص (Net Rate of Return) قرار دارد که پس از کسر هزینه‌ها و کارمزدها، تصویر واقعی‌تری از سود سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد.

نکات کلیدی

• نرخ بازده ناخالص چیست؟
  بازده سرمایه‌گذاری قبل از هرگونه هزینه یا کسورات.

• نرخ بازده خالص چیست؟
  بازده سرمایه‌گذاری پس از کسر هزینه‌ها، مالیات، تورم و سایر کارمزدها.

• چالش محاسبه:
  محاسبه‌ی نرخ بازده خالص معمولاً دشوارتر از نرخ بازده ناخالص است؛ به همین دلیل، هنگام ارزیابی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نسبت هزینه‌ی صندوق (Expense Ratio) نیز در نظر گرفته می‌شود.

• استانداردهای جهانی:
  استانداردهای عملکرد سرمایه‌گذاری جهانی (Global Investment Performance Standards - GIPS) به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ویژگی‌های بازدهی صندوق‌های مختلف را مقایسه کنند.

مثال ساده

فرض کنید شما در یک صندوق سرمایه‌گذاری ۱۰,۰۰۰ دلار سرمایه‌گذاری کرده‌اید و پس از یک سال ارزش سرمایه‌گذاری شما به 11,000 دلار رسیده است: