کمک یار متا

ریسک مدل زمانی رخ می‌دهد که یک مدل مالی—که برای اندازه‌گیری ریسک‌ها، ارزش‌گذاری معاملات یا تحلیل داده‌های کمی طراحی شده—به‌درستی عمل نکند یا خروجی‌های نادرست تولید کند. این خطا می‌تواند منجر به زیان مالی، تصمیم‌گیری اشتباه یا ارزیابی غلط ریسک‌ها شود.

ریسک نامحدود (Unlimited Risk) به وضعیتی در سرمایه‌گذاری یا معاملات مالی گفته می‌شود که در آن میزان زیان احتمالی از نظر تئوری سقف مشخصی ندارد و سرمایه‌گذار ممکن است با زیان‌های بسیار بزرگ یا حتی ورشکستگی مواجه شود.

ریسک نرخ بهره به احتمال زیان ناشی از تغییرات نرخ بهره در بازار اشاره دارد. این ریسک به‌ویژه برای سرمایه‌گذاری‌های با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه اهمیت دارد. وقتی نرخ بهره افزایش می‌یابد، ارزش اوراق موجود در بازار ثانویه کاهش پیدا می‌کند، زیرا اوراق جدید با نرخ‌های بالاتر جذاب‌تر می‌شوند. این رابطه معکوس بین نرخ بهره و قیمت اوراق یکی از اصول کلیدی بازارهای مالی است.

ریسک نقدینگی به احتمال این اشاره دارد که یک نهاد—چه بانک، چه مؤسسه مالی، چه شرکت—نتواند در زمان مورد نیاز و با هزینه مناسب، منابع مالی کافی (مثل سپرده مشتریان یا منابع قرض‌گرفته) به دست آورد تا تعهدات مالی خود را پرداخت کند.