مدیریت سرمایه گذاری اختیاری Discretionary Investment Management

مدیریت سرمایه گذاری اختیاری شکلی از مدیریت سرمایه گذاری است که در آن تصمیمات خرید و فروش توسط مدیر پورتفولیو یا مشاور سرمایه گذاری برای حساب مشتری اتخاذ می شود. اصطلاح "اختیاری" به این واقعیت اشاره دارد که تصمیمات سرمایه گذاری به صلاحدید مدیر پورتفولیو گرفته می شود. این بدان معناست که مشتری باید حداکثر اعتماد را به توانایی های مدیر سرمایه گذاری داشته باشد.

مدیریت سرمایه گذاری اختیاری چیست؟

مدیریت سرمایه گذاری اختیاری را فقط می توان افرادی ارائه داد که دارای تجربه گسترده در صنعت سرمایه گذاری و مدارک تحصیلی پیشرفته هستند، با بسیاری از مدیران سرمایه گذاری که دارای یک یا چند عنوان حرفه ای مانند تحلیلگر مالی خبره (CFA)، تحلیلگر سرمایه گذاری جایگزین خبره، تحلیلگر سرمایه گذاری جایگزین خبره (CAIA)، مدیر بازار خبره (RMC) MTC (Technician) یا Financial Market Risk (RMC) Technician (Financial) می باشند.

مدیریت سرمایه‌گذاری اختیاری (Discretionary Investment Management) به نوعی از مدیریت سرمایه‌گذاری اشاره دارد که در آن مدیر سرمایه‌گذاری تصمیمات خرید و فروش اوراق بهادار را بدون نیاز به تأیید سرمایه‌گذار انجام می‌دهد. این نوع مدیریت به مدیر اجازه می‌دهد تا بر اساس اهداف و استراتژی‌های تعیین شده توسط سرمایه‌گذار، به طور مستقل عمل کند.

مثال:

فرض کنید شما یک حساب سرمایه‌گذاری اختیاری با یک مدیر سرمایه‌گذاری دارید. شما به مدیر سرمایه‌گذاری خود اجازه داده‌اید تا بر اساس اهداف مالی شما، تصمیمات خرید و فروش را به طور مستقل انجام دهد. برای مثال، اگر مدیر سرمایه‌گذاری تصمیم بگیرد که سهام شرکت ABC را خریداری کند و سهام شرکت XYZ را بفروشد، نیازی به تأیید شما برای هر یک از این معاملات نیست. شما فقط باید توافق‌نامه مدیریت سرمایه‌گذاری اختیاری را امضا کنید که در آن اختیارات مدیر مشخص شده است.

ویژگی‌ها:

• کنترل مدیر سرمایه‌گذاری: مدیر سرمایه‌گذاری تصمیمات سرمایه‌گذاری را بر اساس اهداف و محدودیت‌های تعیین شده توسط شما انجام می‌دهد.
• سرعت در معاملات: معاملات سریع‌تر انجام می‌شوند زیرا نیازی به تأیید شما برای هر معامله نیست.
• هزینه‌ها: معمولاً هزینه‌های مدیریت سرمایه‌گذاری اختیاری بیشتر از حساب‌های معمولی است، اما شما از تخصص و تجربه مدیر سرمایه‌گذاری بهره‌مند می‌شوید.

کاربردها:

• مدیریت حرفه‌ای: استفاده از تخصص و تجربه مدیران حرفه‌ای برای بهبود عملکرد سرمایه‌گذاری.
• صرفه‌جویی در زمان: سرمایه‌گذاران نیازی به صرف زمان برای تصمیم‌گیری‌های روزانه ندارند و می‌توانند به مدیر سرمایه‌گذاری اعتماد کنند.
• تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: مدیران سرمایه‌گذاری می‌توانند سبد سرمایه‌گذاری را به طور مؤثر تنوع‌بخشی کنند تا ریسک کاهش یابد و بازده افزایش یابد.

درک مدیریت سرمایه گذاری اختیاری

خدمات و تراکنش‌های تحت مدیریت سرمایه‌گذاری اختیاری برای افراد با ارزش خالص بالا (HNWI) و سرمایه‌گذاران نهادی مانند صندوق‌های بازنشستگی تنظیم می‌شوند، زیرا حساب‌های اختیاری حداقل نیازمندی‌های سرمایه‌گذاری بالاتری دارند که اغلب از 250000 دلار شروع می‌شود.