وکالت‌نامه محدود Limited Power of Attorney

این اقدامات معمولاً شامل:

• خرید و فروش دارایی‌ها
• اجرای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری توافق‌شده
• مدیریت فرم‌ها و امور اداری ضروری

با وجود این اختیارات، کنترل تصمیم‌های مهم همچنان در اختیار خود مشتری باقی می‌ماند؛ مانند:

• برداشت وجه نقد
• تغییر ذینفعان حساب (Beneficiaries)
• تصمیمات کلیدی و حساس سرمایه‌گذاری

LPOA به مشتری اجازه می‌دهد مدیریت سرمایه‌گذاری‌هایش ساده‌تر و کارآمدتر شود، در حالی‌که سطح مشخصی از نظارت و امنیت حفظ می‌شود.

انواع و کاربردهای LPOA

LPOA می‌تواند با توجه به نیازهای مشتری سفارشی‌سازی شود. برخی انواع متداول شامل:

1. وکالت‌نامه بادوام یا Durable

در صورت ناتوانی مشتری نیز معتبر باقی می‌ماند.

2. وکالت‌نامه غیر بادوام یا Non‑Durable

اگر مشتری بی‌صلاحیت یا ناتوان شود، اعتبار خود را از دست می‌دهد.

3. وکالت‌نامه جهشی یا Springing

تنها پس از وقوع یک رویداد مشخص (مثلاً بیماری یا ناتوانی) فعال می‌شود.

این تنوع باعث می‌شود LPOA برای شرایط مختلف مالی و خانوادگی قابل‌انعطاف و مناسب باشد.

نکات کلیدی

• وکالت‌نامه محدود (LPOA) به مدیر پرتفو اجازه می‌دهد یک استراتژی سرمایه‌گذاری مشخص را بدون تماس مداوم با مشتری اجرا کند.
• مدیر پرتفو اجازه برداشت وجه یا تغییر ذینفعان حساب را ندارد؛ کنترل این موارد کاملاً در اختیار صاحب حساب است.
• مشتری می‌تواند مشخص کند کدام اختیارات واگذار و کدام حفظ شوند تا با نیازهای مالی او هماهنگ باشد.
• LPOA می‌تواند شامل اختیارات جهشی (Springing) باشد یا بادوام یا غیر بادوام تنظیم شود.
• همیشه توصیه می‌شود پیش از نهایی‌سازی LPOA با یک متخصص حقوقی مشورت شود تا تمام بندها شفاف و قابل‌درک باشند.