تجمیع Aggregation

تجمیع در بازارهای آتی فرآیندی است که از تمام موقعیت‌های آتی تحت مالکیت یا کنترل یک معامله‌گر یا گروهی از معامله‌گران در یک موقعیت کلی ترکیب می‌کند. با این حال، تجمیع در مفهوم برنامه ریزی مالی، یک روش حسابداری صرفه جویی در زمان است که داده های مالی افراد را از موسسات مختلف ادغام می کند.

تجمیع چیست؟

هنگام سرویس دهی به حساب های مشتریان، تجمیع به طور فزاینده ای در میان مشاوران محبوب است، زیرا آنها می توانند قبل از تقسیم حساب به دسته های مربوطه، در مورد حساب ها با مشتری به روشی تمیزتر و راحت تر بحث کنند.

نکات کلیدی

• مشاوران مالی و بانک ها اطلاعات مشتریان خود را جمع آوری می کنند تا بتوانند به راحتی تصویر روشنی از امور مالی آن مشتری ایجاد کنند. همچنین، یک سطح حفاظتی اضافی برای مشتری اضافه می کند.
• مشاوران و برنامه ریزان زمانی که مشتریانشان دسترسی کامل به آنها نمی دهند به دیوار برخورد می کنند و استدلال می کنند که این امکان را به آنها نمی دهد که تصویر کامل مورد نیاز برای ارائه مشاوره دقیق در مورد امور مالی مشتری خود را داشته باشند.
• تجمیع برای هر دو طرف سودمند است، اما مزیت به مشاور مالی می رسد، که ممکن است شکافی را در خدمات مشتری ببیند، جایی که ممکن است بتواند یک محصول یا خدمات را به فروش برساند.