تعریف پول شوئی و مراحل آن

نویسنده Hooman Ghayouri, قبل از ظهر 10:10:31 - 08/13/11

« بازاریابی جستجو گری چیست و چه اهدافی دارد ؟

0 اعضا و 1 مهمان درحال دیدن موضوع.

Hooman Ghayouri

تعریف پولشویی و مراحل آن

meta4u-005-.jpg
هر نوع عمل یا اقدام به عمل برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر هویت عواید نامشروع به طوری که وانمود شود از منابع نامرئی سرچشمه گرفته است، پولشویی گویند
[/b]

این اعمال زمانی اتفاق می‌افتد که درآمدهای کسب شده توجیه قانونی نداشته و برای این که از حالت غیرقانونی خارج شوند و شکل پول‌های معمول را به خود بگیرند، بوسیله پولشویی، تطهیر می‌شوند.

به عبارت ساده‌تر قانونی کردن درآمدهای غیر قانونی، مشروع کردن پول‌های نامشروع و تطهیر پول‌های حرام و یا تبدیل پول‌های کثیف ناشی از اعمال خلاف به پول‌های تمیز و پاک، پولشویی می‌باشد.


انواع پول‌های غیر قانونی و نامشروع

انواع پول‌هایی که می تواند بصورت نامشروع در جامعه مطرح باشد به سه گروه پول‌های کثیف یا پول‌های آغشته به خون و پول‌های سیاه و پول‌های خاکستری تقسیم می‌شود :

پول کثیف یا آغشته به خون:

به مجموعه درآمدهای نامشروعی اطلاق می گردد که در اثر عملیات قاچاق موادمخدر، قاچاق انسان، اقدامات تروریستی و امثالهم بدست آید.

پول سیاه:

پول های حاصل از قاچاق کالا است به نحوی که درآمدهای حاصل از قاچاق کالا و شرکت در معاملات پرسود دولتی که خارج از عرف طبیعی صورت می گیرد، باعث پیدایش این قبیل پول می‌شود.

پول خاکستری:

درآمدهای حاصل از فروش کالا یا انجام دادن کارهای تولیدی است ولی از نظارت دولت پنهان می ماند که معمولاً برای فرار از مالیات صورت می‌پذیرد.


مراحل پولشویی

بطور کلی عملیات پولشویی در سه مرحله انجام می‌پذیرد:

جایگذاری: عبارت است از تزریق عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه به شبکه های رسمی با هدف تبدیل آن از حالت نقدی به ابزاریها و دارایی های مالی، اعم از اینکه به خارج از کشور منتقل شود یا بوسیله آن کالاهای با ارزش خریداری و یا در بانکها سپرده گذاری نمایند.

لایه گذاری: در طی این مرحله درآمدهای نامشروع با یکسری فعالیت های مبادلاتی به منظور تغییر وضعیت غیر قانونی به اجرا در می آید( جدا سازی عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه از منشاء)

ادغام: فراهم کردن پوشش ظاهری مشروع و توجیه قانونی برای عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه بعبارت دیگر وجوه غیر قانونی با یکسری فعالیت های تجاری و قانونی به بدنه اصلی اقتصاد ترکیب گردد.


اقدامات لازم برای مبارزه مؤثر با پولشویی


1- هدایت و سازماندهی مؤثر و کارآمد نهادهای ذخیل در امر مبارزه
 
2- بررسی و ارزیابی ساختارهای بانکی و مالی به ویژه صندوق های قرض الحسنه و مؤسسات اعتباری

3- اجرای اصل 44 قانون اساسی بمنظور فاصله گرفتن از اقتصاد دولتی و ایجاد فضای سالم رقابتی در اقتصاد

4- اصلاح ساختارمالیاتی کشور و جلوگیری از فرار مالیاتی پولشویان
   
5- عضویت در معاهدات پولی و مالی بین المللی و استفاده از امکانات آنان
 
6-  تشکیل مرکز حفظ و ارزیابی اطلاعات و مبادله با دیگر کشورها

7- آموزش و تجهیز پلیس و تعامل با پلیس بین الملل در امر مبارزه
   
8- برگزاری سمینارها و نشست‌های مشترک بین استان های منطقه و سایر کشورها
   
9- گسترش معاضدت های قضایی بین المللی


بررسی و ارزیابی ساختار قضایی کشور

مهمترین نقش در مبارزه با جرایم پولشویی و تروریسم بر عهده سیستم قضایی یک کشور به خصوص دادستانی کل مسئول تعقیب و پیگیری امور است می‌باشد.

لذا کشوری موفق می شود با این پدیده برخورد نماید که ساختارها و آموزشهای لازم در این زمینه را به خوبی ارائه نماید.

در این خصوص موارد ذیل ضروری است:

1- برگزاری دوره های آموزشی و پژوهشی برای قضات و دیگر افرادی که در زمینه مبارزه با پولشویی فعالیت می‌کنند. تشکیل این دوره ها در افزایش توانایی و معلومات قضات دست اندرکار بسیار مؤثر است
   
2- تشکیل گروه ها مطالعاتی برای انجام امور تحقیقاتی و به روز رسانی اطلاعات علمی، حقوقی که قابل دسترسی توسط قضات و سایر کارشناسان و درگیر در پروسه مبارزه با جرایم پولی باشد

جعبه متن
اخبار روز پیشگامان متا به نقل از همشهری

Tags:

Share via facebook Share via linkedin Share via telegram Share via twitter Share via whatsapp

https://www.meta4u.com/forum/Themes/Comet/images/post/xx.png
اصطلاحات واژه پول در بانکداری

نویسنده guld118 در مقالات حسابداری, Accounting Articles

0 ارسال
1473 مشاهده
آخرین ارسال: بعد از ظهر 20:30:50 - 04/27/17
توسط
guld118
https://www.meta4u.com/forum/Themes/Comet/images/post/xx.png
تعریف موسیقی

نویسنده Zohreh Gholami در مقالات هنر, Art Articles

0 ارسال
1588 مشاهده
آخرین ارسال: بعد از ظهر 18:06:11 - 08/15/11
توسط
Zohreh Gholami
https://www.meta4u.com/forum/Themes/Comet/images/post/xx.png
تعریف آب سخت و ناخالص

نویسنده Zohreh Gholami در مقالات تغذیه, Nutrition Articles

0 ارسال
1916 مشاهده
آخرین ارسال: بعد از ظهر 15:58:28 - 12/10/11
توسط
Zohreh Gholami
https://www.meta4u.com/forum/Themes/Comet/images/post/xx.png
*کالا - پول - زیان Commodity - Money - Loss*

نویسنده Amir Shahbazzadeh در مقالات علوم اقتصادی, Economy Articles

0 ارسال
2335 مشاهده
آخرین ارسال: قبل از ظهر 11:42:58 - 06/28/11
توسط
Amir Shahbazzadeh
https://www.meta4u.com/forum/Themes/Comet/images/post/clip.png
فيس پول یا كشيدن به سمت صورت طناب سیمکش

نویسنده guld118 در فیتنس - بدنسازی

0 ارسال
1564 مشاهده
آخرین ارسال: بعد از ظهر 15:42:10 - 01/12/18
توسط
guld118
https://www.meta4u.com/forum/Themes/Comet/images/post/xx.png
نحوه محاسبه اجاره خانه نسبت به پول پیش ؟

نویسنده guld118 در اقتصادی

3 ارسال
1677 مشاهده
آخرین ارسال: بعد از ظهر 14:00:45 - 07/10/18
توسط
fatemeh.fth77
https://www.meta4u.com/forum/Themes/Comet/images/post/xx.png
دستگیری سارقان خودروی حمل پول بانک پاسارگاد

نویسنده guld118 در اقتصادی

0 ارسال
750 مشاهده
آخرین ارسال: بعد از ظهر 17:04:38 - 03/01/17
توسط
guld118