میانگین هزینه دلار Dollar-Cost Averaging

میانگین‌ گیری هزینه‌ های دلاری، استراتژی است که می‌تواند با انجام خودکار خرید، مقابله با بازارهای نامطمئن را آسان‌تر کند. همچنین از تلاش یک سرمایه گذار برای سرمایه گذاری منظم حمایت می کند.

میانگین هزینه دلار چیست؟

میانگین‌ گیری هزینه دلار شامل سرمایه‌گذاری همان مقدار پول در یک اوراق بهادار هدف در فواصل زمانی معین و بدون در نظر گرفتن قیمت است. با استفاده از میانگین هزینه دلاری، سرمایه گذاران ممکن است میانگین هزینه هر سهم خود را کاهش دهند و تأثیر نوسانات را بر پرتفوی خود کاهش دهند.

میانگین هزینه دلار (Dollar-Cost Averaging یا DCA) یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذار مقدار ثابتی پول را به طور منظم در یک دارایی خاص سرمایه‌گذاری می‌کند، بدون توجه به نوسانات قیمت آن دارایی. این روش به کاهش ریسک‌های مرتبط با نوسانات بازار کمک می‌کند و به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد تا در طول زمان به طور متوسط قیمت خرید پایین‌تری داشته باشد.

مثال:

فرض کنید شما تصمیم گرفته‌اید که هر ماه 100 دلار در سهام شرکت "الف" سرمایه‌گذاری کنید. قیمت سهام شرکت "الف" در طول شش ماه به شرح زیر است:

• ژانویه: 10 دلار
• فوریه: 12 دلار
• مارس: 8 دلار
• آوریل: 11 دلار
• مه: 9 دلار
• ژوئن: 10 دلار

محاسبات:

مجموع سرمایه‌گذاری و تعداد سهام:

مجموع سرمایه‌گذاری: 100 × 6 = 600 100

مجموع تعداد سهام خریداری شده: 10 + 8.33 + 12.5 + 9.09 + 11.11 + 10 = 61.03 10+8.33+12.5+9.09+11.11+10=61.03 سهم×6=600 دلار

میانگین هزینه هر سهم:

بنابراین، با استفاده از استراتژی میانگین هزینه دلار، شما توانسته‌اید سهام شرکت "الف" را با میانگین هزینه 9.83 دلار به ازای هر سهم خریداری کنید، که کمتر از برخی قیمت‌های ماهانه است.

نکات کلیدی

• میانگین‌گیری هزینه‌های دلاری، روشی است برای سرمایه‌گذاری سیستماتیک مقادیر مساوی پول در فواصل زمانی منظم، بدون توجه به قیمت اوراق بهادار.
• میانگین بهای تمام شده دلار می تواند تأثیر کلی نوسان قیمت را کاهش دهد و میانگین هزینه هر سهم را کاهش دهد.
• با خرید منظم در بازارهای بالا و پایین، سرمایه گذاران سهام بیشتری را با قیمت های پایین تر و سهام کمتری را با قیمت های بالاتر خریداری می کنند.
• هدف از میانگین‌گیری هزینه‌های دلار، جلوگیری از سرمایه‌گذاری با مبلغ مقطوع با زمان‌بندی ضعیف با قیمت بالقوه بالاتر است.
• سرمایه گذاران مبتدی و طولانی مدت هر دو می توانند از میانگین هزینه دلاری سود ببرند.