تخصیص دارایی Asset Allocation

تخصیص دارایی نحوه تقسیم پرتفوی سرمایه گذاران بین دارایی های مختلف است که ممکن است شامل سهام، دارایی های با درآمد ثابت و وجه نقد و معادل آن باشد. هدف سرمایه گذاران معمولاً ایجاد تعادل بین ریسک ها و پاداش ها بر اساس اهداف مالی، تحمل ریسک و افق سرمایه گذاری است.

تخصیص دارایی چیست؟

هر طبقه دارایی دارای خطرات و پتانسیل بازده متفاوتی است، بنابراین هر یک در طول زمان رفتار متفاوتی خواهند داشت.

نکات کلیدی

• تخصیص دارایی به این معناست که چگونه سرمایه گذاران پرتفوی خود را بین انواع مختلف دارایی ها تقسیم می کنند.
• سه طبقه دارایی اصلی عبارتند از: حقوق صاحبان سهام، درآمد ثابت، وجوه نقد و معادل های نقدی.
• هیچ فرمول ساده ای نمی تواند تخصیص دارایی مناسب را برای هر سرمایه گذار منفرد پیدا کند.